ПЕРЕОСМЫСЛЕНИЕ ERM: СТРАТЕГИЧЕСКИЙ ИМПЕРАТИВ БУДУЩЕГО
В эпоху постоянных потрясений организациям необходимо развивать стратегии управления рисками, чтобы оставаться устойчивыми и гибкими. В статье рассмотрим ключевые инсайты: от динамических оценок рисков до интеллектуального применения технологий.
Согласование риск-аппетита с реальностью бизнеса
Одна из центральных тем — необходимость сделать заявления о риск-аппетите более динамичными и связанными с реальными бизнес-процессами и стратегическими целями.
Традиционно такие документы были общими, высокоуровневыми и редко отражали специфику отдельных бизнес-единиц или процессов. Сегодня ценность приобретает взвешенная агрегация рисков, когда организация распределяет приоритеты по различным измерениям — например, по бизнес-направлениям, географиям или продуктовым линейкам.
Такой подход позволяет:
Кроме того, крайне важно обеспечить сотрудничество между владельцами рисков на первой и второй линии защиты, чтобы риск-аппетит оставался не формальным документом, а практическим инструментом, полностью согласованным со стратегией и целями бизнеса.
Традиционно такие документы были общими, высокоуровневыми и редко отражали специфику отдельных бизнес-единиц или процессов. Сегодня ценность приобретает взвешенная агрегация рисков, когда организация распределяет приоритеты по различным измерениям — например, по бизнес-направлениям, географиям или продуктовым линейкам.
Такой подход позволяет:
- получить более точную картину совокупного риска,
- сделать риск-аппетит персонализированным, а не шаблонным,
- использовать data-driven инсайты для определения допустимого уровня риска в конкретной сфере.
Кроме того, крайне важно обеспечить сотрудничество между владельцами рисков на первой и второй линии защиты, чтобы риск-аппетит оставался не формальным документом, а практическим инструментом, полностью согласованным со стратегией и целями бизнеса.
От точечных к непрерывным оценкам рисков
Статические и периодические оценки рисков больше не соответствуют реалиям сегодняшней турбулентной среды. Риски появляются и трансформируются слишком быстро, чтобы их можно было оценивать раз в год или даже раз в квартал.
Необходим переход к непрерывным и динамическим оценкам рисков.
В чём проблема традиционного подхода:
Что даёт динамическая оценка:
Чтобы добиться этого, компаниям необходимо:
Таким образом, риск-менеджмент перестаёт быть статичным инструментом и превращается в живую систему, развивающуюся вместе с бизнесом.
Необходим переход к непрерывным и динамическим оценкам рисков.
В чём проблема традиционного подхода:
- он часто работает в силах (разрозненных отделах),
- опирается в основном на запаздывающие индикаторы,
- излишне доверяет ручным контролям.
Что даёт динамическая оценка:
- быстрое выявление новых угроз,
- более оперативное принятие решений,
- сквозной контроль по всем бизнес-направлениям.
Чтобы добиться этого, компаниям необходимо:
- формировать единый реестр рисков и унифицированную таксономию, что позволяет консолидировать результаты оценок по всем подразделениям,
- обеспечивать реальное время видимости рисков,
- внедрять циклы обратной связи после каждого риск-события, чтобы постоянно улучшать процесс оценки и оперативно адаптироваться к изменениям.
Таким образом, риск-менеджмент перестаёт быть статичным инструментом и превращается в живую систему, развивающуюся вместе с бизнесом.
Квантификация: как сделать риски измеримыми и управляемыми
Один из ключевых акцентов — растущее значение количественной оценки рисков, особенно в отношении нефинансовых рисков.
Почему это важно:
Как компании подходят к квантификации:
Дополнительно компании используют:
Итог: квантификация превращает риски из абстрактных категорий в конкретные показатели, с которыми можно работать стратегически и тактически.
Почему это важно:
- Выражение рисков в денежных показателях помогает устранить разрыв между управлением рисками и стратегическим планированием.
- Руководители получают возможность чётко понимать, какие потери возможны, и принимать более обоснованные решения.
Как компании подходят к квантификации:
- в регулируемых отраслях (например, финансовые услуги) риски всё чаще описываются через диапазоны возможных потерь (минимум, максимум, среднее значение),
- такой подход помогает приоритизировать меры реагирования, планировать достаточность капитала и выстраивать реалистичные сценарии,
- он обеспечивает более глубокую интеграцию риск-анализа в дискуссии на уровне совета директоров.
Дополнительно компании используют:
- сценарное моделирование, включая стресс-тестирование для оценки воздействия новых и потенциальных угроз,
- комплексный анализ сценариев, который даёт более полное понимание экспозиции компании к рискам.
Итог: квантификация превращает риски из абстрактных категорий в конкретные показатели, с которыми можно работать стратегически и тактически.
Использование технологий в ERM
Ни одна современная стратегия Enterprise Risk Management (ERM) не может быть полноценной без прочного технологического фундамента. Сегодняшняя среда требует от систем быть гибкими, интеллектуальными и ориентированными на пользователя.
Что дают современные инструменты (например, «Триафлай»):
Кроме того, технологии делают возможным:
Что дают современные инструменты (например, «Триафлай»):
- автоматизация рабочих процессов,
- проведение опросов и оценок в режиме реального времени,
- анализ поступающих данных о рисках без зависимости от устаревших IT-процессов,
- повышение целостности и достоверности данных,
- low-code/no-code решения дают владельцам рисков возможность самостоятельно настраивать опросы и дашборды без участия IT, что ускоряет процесс и снижает затраты.
Кроме того, технологии делают возможным:
- улучшение взаимодействия между первой и второй линиями защиты,
- создание единого окна видимости для управления рисками в масштабе всей организации.
ERM как стратегический инструмент, а не только защитная функция
Мы подчеркнули, что ERM больше не должен рассматриваться исключительно как функция комплаенса. При динамичном внедрении и поддержке технологий он превращается в стратегический инструмент, который:
Как достичь зрелости ERM:
- повышает гибкость организации,
- поддерживает информированное принятие решений,
- обеспечивает конкурентное преимущество на рынке.
Как достичь зрелости ERM:
- постепенно внедрять интеграцию рисков в бизнес-процессы,
- использовать данные в реальном времени для оперативного управления,
- обеспечивать сотрудников необходимыми инструментами и структурой управления,
- выстраивать культура осознанного риска, где ответственность за управление рисками лежит на всех уровнях компании.
Будущее ERM
Будущее Enterprise Risk Management строится на интеграции, интеллектуальности и инновациях.
Ключевые направления трансформации:
Правильный ERM превращает управление рисками из разрозненного процесса в ключевую стратегическую функцию. Он помогает не только избегать угроз, но и использовать риски как возможности для роста и развития бизнеса.
Ключевые направления трансформации:
- Согласование риск-аппетита с целями и стратегией бизнеса,
- Непрерывная оценка рисков и контролей,
- Квантификация рисков и их сценарное моделирование,
- Использование интеллектуальных технологий для анализа и реагирования.
Правильный ERM превращает управление рисками из разрозненного процесса в ключевую стратегическую функцию. Он помогает не только избегать угроз, но и использовать риски как возможности для роста и развития бизнеса.
Узнайте больше о возможностях платформы «Триафлай»
Раскройте потенциал данных вашего предприятия, благодаря no-code конструктору прикладных аналитических решений и другим продуктам